资金结算平台

业务运行原则: 谁的钱、谁审批;资金计划使用;恪守信用。

结算业务介绍
结算业务

结算业务是财务公司服务成员单位、保证其正常经营最为基础的金融服务。财务公司根据成员单位的申请,为其办理内部转账、请款支付及资金下拨等结算业务。

(1)内部转账

内部转账是指在财务公司开立账户的成员单位可通过财务公司平台将款项支付给同在财务公司开户的存款人。

特点和优势:内部转账业务均在财务公司内部办理,无需通过商业银行系统,实时到账,大大提高集团内资金结算速度,降低结算费用。


(2)请款支付

请款支付是成员单位对外付款时,由成员单位发出申请,财务公司结合部分商业银行的先进结算方式和自身的资金管理系统,通过财务公司自身账户代成员单位办理有关经济业务的支付行为。

通过请款支付可实现在付款交易凭证上仍体现成员单位的名称,即付款人实名制支付,完全符合成员单位商务合同、税务等相关事项的法律要求。

特点和优势:通过银企直联的方式,实现成员单位安全、高效、便捷的支付,缩短在途时间,提高资金使用效率。


(3)资金下拨

财务公司成员单位需要提现、发放工资、缴纳税金、社保等,由成员单位发起用款申请指令,财务公司将资金从头寸户划拨到成员单位指定的银行账户中。

特点和优势:确保成员单位取现、缴纳税款、发放工资等业务用款需求。