资金结算平台

业务运行原则: 谁的钱、谁审批;资金计划使用;恪守信用。

结算业务指引
结算业务流程

请款支付是成员单位对外付款时,由成员单位发出申请,财务公司结合部分商业银行的先进结算方式和自身的资金管理系统,通过财务公司自身账户代成员单位办理有关经济业务的支付行为。

1、内部转账业务流程

成员单位通过“资金结算系统”录入并提交内部转账指令,经财务公司审核后,完成内部转账,操作完成后,成员单位打印电子回单记账。

2、请款支付业务流程

(1)、成员单位通过“资金结算系统”录入对外支付指令,选择转出资金的内部结算账户、输入对外收款人银行账号、户名、开户行名、金额、用途等相关信息后提交单位内部复核审批,审批通过的付款指令将自动提交财务公司受理。

(2)、财务公司认真审核成员单位提交的付款信息,确认无误后,通过“银企直联系统”将指令提交银行处理,银行付款成功后,根据银行反馈的信息,资金结算系统自动记账,并生成电子回单。

3、资金下拨业务流程

(1)、成员单位通过“资金结算系统”录入用款指令,选择转出资金的内部结算账户及相对应的收款人银行账号、户名、开户行名,输入金额、用途等相关信息后提交单位内部复核审批,审批通过的付款指令将自动提交财务公司受理。

(2)、财务公司认真审核成员单位提交的付款信息,确认无误后,通过“银企直联系统”将指令提交银行处理,银行将资金从财务公司头寸户划拨到成员单位银行账户,处理成功后,根据银行反馈的信息,资金结算系统自动记账,并生成电子回单。